警惕证券欺诈！如何识别理财骗局

东莞厚街律师获悉

非法证券活动是典型的涉人违法犯罪活动，严重干扰正常的经济金融秩序，破坏社会和谐稳定。金融诈骗、证券诈骗频发，给众多投资者造成经济损失。犯罪分子从事证券诈骗的手段不断创新，而且越来越隐蔽。如何识别尤为重要。

案例一：

投资者王某接到李某的电话，称自己是国内知名证券公司A的员工，通过交易所得知其股票账户正在亏损，证券公司A可以向他推荐股票，帮助他赚钱。 。出于对A证券公司信誉的信任，王某向李某提供的账户汇出了三个月的会员费6000元。此后，李某多次向王某推荐股票。然而，按照这样的操作，王某所推荐的股票不仅没有获得预期收益，还遭受了损失。王某心情不好，给A证券公司打电话，发现自己被骗了。

技术分析：

为了实施诈骗，不法分子直接冒充知名证券公司、基金公司、证券研究机构的名称，或者使用与这些证券经营机构相似的名称来欺骗不明真相的投资者。虽然技巧简单，但投资者却屡屡上当。

提醒：

投资者在致电或拜访声称提供专业证券服务的人士时必须保持警惕。可以向监管部门咨询或者到相关机构营业场所核实相关公司的工商执照和证券业务资格，并对相关人员进行核实。身份和资格，防止受骗。

案例2：

投资者李某在浏览某知名门户网站时，看到一篇财经博客，发表了“重大借壳机会，潜在暴力黑马”等40多篇股票评论和股票推荐文章。评论栏中，有匿名人士回复：“绝对高手”、“厉害了，佩服死你”、“继续陪你做”等。李某通过博客中提供的QQ号联系了博主，并付费3600元成为会员。博主随后推荐了几只股票，这些股票连续下跌。李损失惨重，后悔莫及。

技术分析：

网上所谓的专业证券投资公司、股票专家，基本不具备证券相关业务的专业资质。他们通常通过片面甚至虚构的推荐股票表现来吸引投资者的注意力，通过选择性评论来提高自己的声誉，并通过欺诈手段骗取投资。或金钱。

提醒：

自媒体是表达观点的虚拟环境。通过博客招募客户、推荐股票、收取费用，已经触及非法证券活动的法律底线。投资者应选择合法机构和专业人士接受投资咨询服务。浏览网上信息时，谨防受虚假信息和付费博客中夸大、片面宣传的诱惑，可能造成财产损失。

案例3：

五年前，刘大爷带着2万元养老金来到当地一家银行，打算存入定期存款。结果，银行大堂的一名工作人员对他说：“现在有一种存款比定期存款更好，不但利息比储蓄高，而且还有分红。”刘叔叔为此感动，买下了这种“押金”。

五年期满后，刘大爷去银行取款，以为能拿到高额利息，却发现总额只有22588.1元。按照当年银行存款利率计算，存2万元，存5年利息可达3600元。现在收入比存款利息少1101.9元。

技术分析：

许多被骗购买分红保险的投资者都是在银行认识的销售人员介绍和推荐的。事实上，分红保险的红利并没有在保险合同中得到保证，完全取决于保险公司的投资收益。

提醒：

近年来，各地客户去银行存钱被骗购买保险的案件时有发生。保监会、银监会联合发布的《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》明确要求银行对投保人进行需求分析和风险承受能力评估，根据投保人的需求推荐保险产品。同时，银保渠道保险产品的犹豫期由10天延长至15个自然日。

从客户自身角度来说，一定要仔细阅读理财协议和合同说明，了解产品的本质，不能只听工作人员的建议。如果您购买了分红保险，错过了犹豫期，建议不要轻易退保，否则您只能获得有限的现金价值和红利。

案例4：

70倍高回报，两天净利润10万元。这些极具诱惑力的话语充满了宣传意味，诱惑着很多人加入炒金白银的行列。事实上，看似是投资，但实际上是在交易所进行交易。有些贵金属交易平台实际上是赌博平台，投资者只会赔钱不会赚钱。

技术分析：

目前，国内从事现货白银交易的交易所有数千家，每个交易所都会发展数千名会员。不同名称的贵金属投资公司可以自行招募客户，也可以通过开发代理商招募客户。有受骗客户反映，起初这些机构的工作人员以高额回报引诱客户开户，随后开始推出现货白银，称现货白银交易更加灵活，可以双向买卖。上涨时可以做多，下跌时可以做多。可以做空，盈利潜力巨大。开户后，会有专业的老师指导您完成操作。刚开始几天你可能赚了一些钱，但后来他们会说你的钱太少了，钱来得慢，要求投资者增加资金量。其结果将是无尽的损失。 。

提醒：

这实际上是一个赌博游戏。交易软件是由后台人为操纵的。交易所、会员、代理商在各个层面都设置了陷阱。当市场处于高位时不能平仓。本该下跌的银价，在交易软件上却直奔而去。飞升。弱势的散户几乎赚不到钱，损失的钱都被代理商卷走了。

投资者参与白银投资必须选择正规的平台运营和交易软件。目前我国正式的交易平台只有三个——上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所。如果是一个声称在海外注册、提供海外黄金、外汇炒作的网站，那么80%的可能性是骗局。

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